הצוואה שותקת? כך יחולקו נכסים שהמנוח "שכח" להכניס לצוואתו

מאת: משרד עורכי דין חגית הלוי ושות' – מחלקת דיני משפחה וירושה

הדירה שנשכחה והמיליונים שנותרו באוויר

אנשים רבים עורכים צוואה מתוך תחושת אחריות, במטרה להסדיר את חלוקת רכושם ולמנוע סכסוכים עתידיים. הם מפרטים למי תלך הדירה, מי יקבל את הרכב, וכיצד יחולקו התכשיטים. אך החיים הם דינמיים: שנים לאחר חתימת הצוואה, האדם עשוי לרכוש נכסים חדשים, לזכות בסכום כסף משמעותי, או פשוט לשכוח לציין נכס ספציפי בעת העריכה.כאשר אותו אדם הולך לעולמו, מתגלה הבעיה: ישנה צוואה תקפה, אך היא "שותקת" לגבי חלק מהעיזבון. מה דינם של אותם נכסים יתומים? האם הם הולכים למי שקיבל את שאר הרכוש בצוואה? או שמא חלים עליהם כללים אחרים?במאמר זה נסקור את עמדת בתי המשפט בישראל, בהתבסס על פסיקה עדכנית, ונסביר כיצד ניתן להימנע מהמצב הזה מראש.ברירת המחדל: "ירושה על פי דין" ממלאת את החללחוק הירושה הישראלי בנוי בצורה של "השלמת פערים". סעיף 2 לחוק קובע עיקרון פשוט אך חזק:"ירושה היא על פי דין זולת במידה שהיא על פי צוואה".כלומר: הצוואה גוברת על החוק, אך רק בנקודות שבהן היא מדברת במפורש. בכל מקום שבו הצוואה שותקת, החוק נכנס בנעלי המצווה ומחיל את כללי "ירושה על פי דין" (חלוקה לקרובי המשפחה לפי מפתח הקבוע בחוק – בן זוג, ילדים וכו').משמעות הדבר היא שעיזבון אחד יכול להתחלק בשני מסלולים במקביל:

1. הנכסים המוזכרים בצוואה: יחולקו בדיוק לפי רצון המנוח.
2. הנכסים שלא הוזכרו ("השיריים"): יחולקו ליורשים הטבעיים לפי החוק, גם אם המנוח לא התכוון לכך, ואפילו אם בצוואה הוא העדיף יורש אחד על פני האחרים.

המקרה מבית המשפט בחיפה: הדירה שלא הוזכרה

בפסק דין (ת"ע 44637-03-16) שניתן בבית המשפט לענייני משפחה בחיפה, נדון מקרה קלאסי של "שתיקה בצוואה". המנוחים הותירו צוואה שחילקה נכסים שונים, אך משום מה, הצוואה לא התייחסה כלל לדירת מגורים מסוימת שהייתה בבעלותם.בית המשפט נדרש להכריע: למי שייכת הדירה? השופטת קבעה כי מאחר ולא ניתן לנחש או "להתחקות אחר רצונם המשוער" של המנוחים לגבי אותה דירה, אין ברירה אלא לפנות לפתרון החוקי:"מאחר והצוואה שותקת לעניין הדירה... הפתרון הינו מחוץ לצוואה בדמות הירושה על פי דין".במילים פשוטות: הדירה חולקה שווה בשווה בין היורשים החוקיים, מבלי להתחשב בהעדפות שהופיעו בחלקים אחרים של הצוואה.הלכת בית המשפט העליון: גבולות הגזרה של הצוואהפסיקה זו נשענת על עקרונות שהתווה בית המשפט העליון עוד בשנות ה-90. הנשיא בדימוס, השופט מאיר שמגר, קבע בע"א 1022/90 (היועמ"ש נ' אורי כהן) את הכלל המנחה:"...עד כמה שהוראות הצוואה פורסות מצודתן, יש לנהוג לפיהן... ואולם לגבי אותם נכסים או חלקים בעיזבון שלגביהם אין הוראה בת תוקף בצוואה, יחולו כללי הירושה על פי דין".זוהי תזכורת לכך שלצוואה יש "גבולות גזרה". היא שולטת רק על מה שנכתב בה.הטיפ הפרקטי: "סעיף סל" (Residuary Clause)המצב שבו חלק מהרכוש מחולק לפי צוואה וחלק לפי חוק הוא מתכון לבירוקרטיה כפולה, סכסוכים משפחתיים ותוצאות לא רצויות. איך נמנעים מכך? הפתרון הוא פשוט ונקרא בעגה המשפטית "סעיף סל".בכל צוואה מקצועית הנערכת במשרדנו, אנו מקפידים לכלול סעיף הסוגר את כל הקצוות. הסעיף קובע, למשל: "כל יתר רכושי מכל מין וסוג שהוא, לרבות נכסים שארכוש בעתיד ואשר לא פורטו בצוואה זו במפורש, יועבר ל..."סעיף קטן זה מונע את הצורך ב"ירושה על פי דין" ומבטיח שצוואתכם תכסה 100% מהנכסים שלכם, גם כאלה ששכחתם מקיומם או שטרם רכשתם.ערכתם צוואה לפני שנים? רכשתם נכסים חדשים? זה הזמן לבדוק אם הצוואה שלכם עדיין רלוונטית ומקיפה. משרד חגית הלוי ושות' מזמין אתכם לבדיקת תקפות ועדכון צוואה.