הסכם ממון או צוואה – מי גובר על מי?

לא אחת עולה השאלה מה דינו של רכוש לאחר פטירת אחד מבני הזוג:
האם יש לפעול לפי הסכם ממון שנחתם ואושר בחיי בני הזוג, או שמא לפי צוואה שנערכה בהתאם לחוק הירושה?

השאלה אינה תיאורטית בלבד, והיא עומדת בלבם של סכסוכי ירושה רבים.
פסיקת בתי המשפט, ובראשה פסק דינו של בית המשפט העליון, קבעה כללים ברורים בסוגיה.

המסגרת הנורמטיבית – הבחנה בין הסכם ממון לצוואה

הדין הישראלי יוצר הבחנה חדה בין:

• הסכם ממון – הסכם חוזי המסדיר יחסי רכוש בין בני זוג בחייהם

• צוואה – מסמך חד-צדדי שמטרתו להסדיר חלוקת עיזבון לאחר המוות

עורך דין צוואות וירושות נדרש להבחנה זו, שכן כל מסמך כפוף לחוק שונה, לתכלית שונה ולדרישות צורניות ומהותיות שונות.

פסק הדין של בית המשפט העליון – בע״מ 4739/15

פלונית נ׳ פלוני (השופט ניל הנדל, 30.12.2015)

בפסק דין זה קבע בית המשפט העליון עיקרון יסוד ברור:
חלוקת עיזבון לאחר פטירה תיעשה באמצעות צוואה בלבד, ולא באמצעות הסדרים חיצוניים לה.

עיקרי קביעות בית המשפט:

• יש לעמוד על הדרישה לעריכת צוואה בהתאם לחוק הירושה

• אין ליתן תוקף להוראות לחלוקת עיזבון שמחוץ למסגרת הצוואה

• הקפדה זו נועדה לשמור על יציבות, ודאות ומניעת מחלוקות

מדברי השופט הנדל:

"תכליתו של מוסד הצוואה היא כיבוד רצון המצווה… על אדם לכבד את מסגרת הצוואה בחייו כדי שלאחר מותו ניתן יהיה לכבד את רצונו."

בית המשפט הדגיש כי סטייה ממסגרת הצוואה עלולה ליצור אי־בהירות בשלב שבו המנוח אינו יכול עוד להבהיר את עמדתו.
המנוח, כך נקבע, מדבר דרך צוואתו – ולא דרך הסכמים אחרים.

האם הסכם ממון יכול לגבור על צוואה?

התשובה, על פי הפסיקה, היא שלילית.

גם אם:

• הסכם הממון נחתם כדין

• אושר בבית המשפט

• משקף הסכמות ברורות בין בני הזוג

אין בכך כדי להקנות לו מעמד של צוואה או לאפשר לו להסדיר חלוקת רכוש לאחר המוות.

פסק הדין בתמ״ש 4001-01-14

ג' א' נ׳ א' א' (השופטת אסתר שטיין, 11.01.2016)

פסק דין זה חיזק והעמיק את ההלכה שנקבעה בעליון.

השאלה שנדונה:

האם ניתן לראות בהסכם ממון שאושר בבית המשפט כצוואה בעדים או כצוואה בפני רשות?

קביעות בית המשפט:

• הסכם ממון הוא הסכם ממון ולא צוואה

• עצם הבאת ההסכם לאישור בית המשפט אינה מקנה לו מעמד של צוואה

• ההסכם אושר מכוח:

• חוק יחסי ממון בין בני זוג

• חוק בית המשפט לענייני משפחה

• ולא מכוח חוק הירושה ותקנותיו

בית המשפט קבע במפורש:

"אין מחלוקת בין הפוסקים והמלומדים על כך שהוראות בהסכם ממון שמדיר את בן הזוג ו/או שמזכות צדדים שלישיים ברכוש של מי מבני הזוג – אינן תקפות לאחר המוות."

המשמעות המעשית – טעויות נפוצות

עורך דין צוואות וירושות נתקל לא אחת במצבים שבהם:

• בני זוג סברו שהסכם ממון "מספיק גם למוות"

• לא נערכה צוואה משלימה

• נוצר פער בין רצון המנוח לבין הדין החל בפועל

התוצאה עלולה להיות:

• סכסוכי ירושה

• פרשנויות שיפוטיות שלא תואמות את כוונת המנוח

• תחולה של הוראות חוק הירושה במקום רצון אישי

מתי הסכם ממון כן רלוונטי?

הסכם ממון תקף ומחייב:

• במהלך חיי בני הזוג

• לעניין איזון משאבים

• לחלוקת רכוש בעת פרידה או גירושין

אך עם הפטירה – הבכורה ניתנת לצוואה בלבד.

סיכום

הפסיקה קובעת קו ברור:

• הסכם ממון אינו צוואה

• הסכם ממון אינו יכול לשמש תחליף לצוואה

• חלוקת עיזבון לאחר פטירה מחייבת עמידה בהוראות חוק הירושה

מי שמעוניין להסדיר את רכושו לאחר מותו, חייב לעשות זאת באמצעות צוואה ערוכה כדין, גם אם קיים הסכם ממון תקף.