מאת: משרד עורכי דין חגית הלוי ושות' – מחלקת דיני משפחה וירושה

תוכן העניינים

1. הדילמה של זוגות רבים: איך דואגים לבן הזוג בלי לקפח את הילדים?
2. מהי צוואה הדדית ומה ההבדל בינה לבין צוואה רגילה?
3. עקרון ההסתמכות: הלב הפועם של הצוואה ההדדית
4. תיקון 12 לחוק הירושה: המהפכה שהגבילה את יכולת השינוי
5. ה"מלכוד": האם ומתי אפשר לבטל צוואה הדדית?
6. יתרונות וחסרונות: האם זה הפתרון הנכון עבורכם?
7. למה חשוב לערוך צוואה הדדית אצל עורך דין מומחה?
8. שאלות ותשובות נפוצות (FAQ) בנושא צוואות הדדיות

הדילמה של זוגות רבים: איך דואגים לבן הזוג בלי לקפח את הילדים?

כשאנחנו יושבים עם זוגות לעריכת צוואה, הבקשה הנפוצה ביותר שאנחנו שומעים היא: "אם יקרה לי משהו, אני רוצה שהכול יעבור קודם כל לבן/בת הזוג שלי, כדי שיחיה בכבוד ולרווחה. ורק אחרי ששנינו נלך לעולמנו – שהרכוש יעבור לילדים".הרציונל ברור ואנושי: בני זוג שבנו יחד מפעל חיים רוצים להבטיח את הביטחון הכלכלי של מי שישרוד אחריהם (בן הזוג הנותר בחיים). הם חוששים ממצב שבו הילדים – או יורשים אחרים על פי דין – יוכלו לדרוש את חלקם בדירת המגורים או בחשבונות הבנק מיד לאחר הפטירה הראשונה, דבר שעלול לגרור את האלמן/ה למכירת הבית או למצוקה כלכלית.הפתרון המשפטי הקלאסי לצורך זה נקרא "צוואה הדדית".

מהי צוואה הדדית ומה ההבדל בינה לבין צוואה רגילה?

צוואה הדדית (Mutual Will) היא למעשה הסכם של כבוד ושל הסתמכות הדדית בין בני זוג. בניגוד לצוואה רגילה, שהיא מעשה אישי וחד-צדדי שאדם עושה בינו לבין עצמו, צוואה הדדית נערכת מתוך ידיעה והסתמכות על צוואתו של בן הזוג השני.הצורות הנפוצות:

1. שתי צוואות נפרדות: מסמך אחד לבעל ומסמך אחד לאישה, שנערכו באותו זמן ובאותו מעמד, והוראותיהם זהות (הבעל מוריש לאישה, והאישה מורישה לבעל).
2. מסמך אחד משותף: מסמך יחיד עליו חתומים שני בני הזוג יחד.

בשני המקרים, המהות היא זהה: ההוראות של בני הזוג תלויות זו בזו. "אני מוריש לך את כל רכושי, בתנאי שגם את מורישה לי את כל רכושך".

עקרון ההסתמכות: הלב הפועם של הצוואה ההדדית

ההבדל הדרמטי ביותר בין צוואה הדדית לצוואה רגילה הוא אינטרס ההסתמכות. בצוואה רגילה, המצווה יכול לקום בבוקר, להתחרט, ולכתוב צוואה חדשה בלי לספר לאף אחד. בצוואה הדדית, הבעל מסתמך על כך שהאישה לא תשנה את צוואתה בסתר, והאישה מסתמכת על הבעל באותו אופן. ללא הגנה על ההסתמכות הזו, הכלי הזה מאבד מערכו.

תיקון 12 לחוק הירושה: המהפכה שהגבילה את יכולת השינוי

עד שנת 2005, המצב המשפטי בישראל היה פרוץ. אדם יכול היה לערוך צוואה הדדית עם אשתו, לחכות שהיא תלך לעולמה, לרשת את כל רכושה, ואז לכתוב צוואה חדשה ולהוריש הכול למאהבת שלו, כשהוא מותיר את הילדים המשותפים בלי כלום.כדי למנוע את העוול המוסרי הזה, המחוקק חוקק את תיקון 12 לחוק הירושה והוסיף את סעיף 8א. סעיף זה יצר מנגנון הגנה קשוח שמגביל את היכולת לבטל או לשנות צוואה הדדית.

ה"מלכוד": האם ומתי אפשר לבטל צוואה הדדית?

החוק מבחין בין שני מצבים עיקריים בחיים של בני הזוג, וקובע תנאים נוקשים לביטול:

1. כל עוד שני בני הזוג בחיים

כל אחד רשאי לבטל את הצוואה שלו, אך הוא לא יכול לעשות זאת בסתר.

• התנאי: עליו לשלוח הודעה בכתב לבן הזוג השני על כוונתו לבטל את הצוואה.
• התוצאה: ברגע שנמסרה ההודעה – שתי הצוואות ההדדיות בטלות ומבוטלות בו-זמנית.

2. לאחר פטירת אחד מבני הזוג

כאן העניינים מסתבכים. בן הזוג שנותר בחיים וכבר ירש את רכוש המנוח, נמצא ב"כלוב של זהב". הוא אינו יכול לשנות את הצוואה כרצונו החופשי (למשל, לנשל ילד שהתנתק ממנו או להוריש לבן זוג חדש).

• התנאי לשינוי לפני חלוקת העיזבון: עליו להסתלק (לוותר) מהירושה שקיבל לטובת המנוח, לטובת הילדים או אחיו של המנוח.
• התנאי לשינוי לאחר חלוקת העיזבון: עליו להחזיר (בפועל) את כל הרכוש או הכספים שירש מכוח הצוואה ההדדית לעיזבון.

המשמעות היא שהמחיר לשינוי הצוואה הוא ויתור כלכלי כואב ומשמעותי.

יתרונות וחסרונות: האם זה הפתרון הנכון עבורכם?

יתרונות	חסרונות
ביטחון כלכלי: בן הזוג הנותר מקבל שליטה מלאה ברכוש ויכול להזדקן בכבוד.	חוסר גמישות (הסדר הכבילה): קושי רב לשנות את הצוואה בעתיד אם נסיבות החיים משתנות.
מניעת סכסוכים מיידיים: מונע מאבקי ירושה בין הילדים להורה הנותר מיד לאחר הפטירה.	חשש להברחת נכסים: בן הזוג הנותר אמנם מוגבל בשינוי הצוואה, אך לרוב הוא יכול לבזבז את הכסף בחייו.
ודאות ושקט נפשי: הידיעה שהרצון המשותף של שניכם יכובד.	תלות הדדית: ביטול חד צדדי מבטל גם את הצוואה של הצד השני.

למה חשוב לערוך צוואה הדדית אצל עורך דין מומחה?

הגבלת השינוי הקבועה בחוק (סעיף 8א) היא ברירת המחדל, אך היא לא תמיד מתאימה לכולם.

• זוגות צעירים: ירצו לרוב להשאיר גמישות לבן הזוג שנותר בחיים לבנות חיים חדשים ולשנות את הצוואה בעתיד.
• פרק ב': ירצו מנגנונים שונים לחלוטין כדי להגן על ילדים מנישואים קודמים.

עורך דין מומחה לדיני ירושה יידע לנסח בצוואה ההדדית מנגנונים שגוברים על הוראות החוק ("התניה על החוק"). למשל: ניתן לקבוע בצוואה שבן הזוג הנותר יוכל לשנות את הצוואה בעתיד מבלי להחזיר את הרכוש, או להיפך – להגביל אותו אפילו יותר ולקבוע שאסור לו למכור את הדירה ("יורש אחר יורש").הסוד הוא ב"תפירה אישית" של מידת הגמישות או הנוקשות שמתאימה למשפחה שלכם.

שאלות ותשובות נפוצות (FAQ) בנושא צוואות הדדיות

ש: האם בן הזוג שנותר בחיים יכול למכור את הדירה שירש? ת: בדרך כלל כן. אלא אם נכתב אחרת במפורש (מנגנון "יורש אחר יורש" עם הגבלת עבירות), בן הזוג יורש את הנכסים בעלות מלאה ויכול למכור אותם, לתת אותם במתנה או לבזבז את הכסף. המגבלה החוקית היא רק על כתיבת צוואה חדשה, לא על השימוש ברכוש בחיים.ש: מה קורה אם בן הזוג הנותר מתחתן שוב? ת: זהו חשש נפוץ. ללא הגנה מתאימה בצוואה, בן הזוג החדש עשוי לזכות בחלק מהרכוש. בצוואה הדדית מקצועית ניתן להוסיף תנאי לפיו במקרה של זוגיות חדשה, חלקו של המנוח יעבור מיד לילדים.ש: האם אפשר לערוך צוואה הדדית בין ידועים בציבור? ת: כן, בהחלט. הפסיקה הכירה בתוקפן של צוואות הדדיות גם אצל ידועים בציבור, והעקרונות דומים.חושבים על העתיד המשותף? רוצים להגן אחד על השנייה אך לשמור על שליטה? משרד עורכי דין חגית הלוי ושות' מזמין אתכם לפגישת ייעוץ לניסוח צוואה הדדית מדויקת, שתעניק לכם שקט נפשי אמיתי.התוכן נועד להעשרה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ משפטי.